La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) de Perú ha dado un paso significativo hacia la regulación del sector de juegos y apuestas en línea con la publicación de un proyecto de norma destinado a prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (LA/FT). Esta iniciativa busca establecer un marco normativo específico que se adapte a las características y riesgos del sector, que ha crecido notablemente en los últimos años.
El proyecto de norma se aplica a las personas jurídicas que operan plataformas tecnológicas de juegos a distancia y apuestas deportivas, así como a las salas de juegos de apuestas. Su objetivo principal es garantizar que estas entidades implementen sistemas efectivos de prevención de LA/FT, alineándose con los estándares internacionales y las mejores prácticas en la materia.
La regulación será supervisada por el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR), que ya tiene la responsabilidad de regular el funcionamiento de estas plataformas en el país. Según el comunicado emitido por la SBS, las entidades involucradas estarán obligadas a informar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú) sobre cualquier actividad sospechosa, lo que refuerza la transparencia y la responsabilidad en el sector.
El proyecto de norma estará disponible para consulta pública durante 15 días, permitiendo a los interesados presentar comentarios y sugerencias. Entre los componentes que se regularán se incluyen el conocimiento de los directores, trabajadores y proveedores, así como la capacitación en prevención, la elaboración de un manual y código de prevención, y la designación de un oficial de cumplimiento. Además, se establecerán procedimientos para la debida diligencia en el conocimiento del cliente, tanto general como reforzada, y se implementarán medidas específicas para identificar y mitigar riesgos asociados a las actividades de juego en línea.
Una de las características más relevantes de esta regulación es el plazo de adecuación propuesto, que será de 120 días una vez que la norma sea aprobada. Esto permitirá a las empresas del sector adaptarse a los nuevos requerimientos y establecer los sistemas necesarios para cumplir con las obligaciones de prevención de LA/FT.
La creciente popularidad de las apuestas en línea ha llevado a un aumento en la preocupación por el uso indebido de estas plataformas para actividades ilícitas. Por ello, la SBS busca no solo regular el sector, sino también proteger a los consumidores y asegurar un entorno de juego seguro y transparente. La implementación de esta norma es un paso importante hacia la formalización y regulación de un sector que, aunque ha crecido rápidamente, ha estado expuesto a riesgos significativos debido a la falta de regulación adecuada.
Con esta iniciativa, la SBS espera fomentar un ambiente de confianza tanto para los operadores de juegos como para los usuarios, asegurando que las plataformas de apuestas cumplan con los estándares de seguridad y transparencia requeridos. La regulación también podría contribuir a la recaudación fiscal, ya que un sector más regulado y transparente puede generar ingresos significativos para el Estado.
En resumen, la propuesta de la SBS para regular las plataformas de juegos y apuestas en línea representa un avance crucial en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en Perú. A medida que el sector continúa evolucionando, es fundamental que se establezcan normas claras y efectivas que protejan tanto a los consumidores como a la integridad del sistema financiero del país.
